#* T'''apasztalat és ismeretek''': Ha már rendelkezel befektetési tapasztalattal és ismeretekkel, akkor valószínűleg nagyobb kockázatot vállalhatsz.
# '''Készíts egy költségvetést.''' A befektetéshez először biztosítani kell a tőkét. Készíts egy költségvetést, amelyben figyelembe veszed a jövedelmet és a kiadásokat, majd döntsd el, hogy mennyit tudsz félretenni befektetésre.
# '''Gyűjts információt a különböző befektetési lehetőségekről.''' Az alapvető befektetési eszközök közé tartoznak a részvények, kötvények, befektetési alapok, indexalapok és az [[Ingatlanba fektetni befektetni | ingatlanok]]. Kutatás és tanulás révén válassz olyan befektetési lehetőségeket, amelyek megfelelnek a céljaidnak és kockázatvállalási hajlandóságodnak.
# '''Válassz egy befektetési platformot vagy brókert.''' A befektetési platformok és brókerek segítenek a befektetési tranzakciók lebonyolításában. Válassz olyan platformot vagy brókert, amely megfelel az igényeidnek, például alacsony költségek, jó ügyfélszolgálat és a kívánt befektetési eszközök hozzáférhetősége.
# '''Kezd el a befektetést a kiválasztott eszközökben.''' Vásárolj részvényeket, kötvényeket, vagy bármilyen más befektetési eszközt a kiválasztott platformon vagy brókeren keresztül. A befektetés megkezdésekor fontolóra veheted a különböző befektetési stratégiákat, például a kockázat diverzifikálását, amelynek célja a kockázat csökkentése a befektetések széles elosztásával.