#'''Gondold át, mire van szükséged!''' Az első, és egyben legfontosabb feladat, hogy megnézzük, vállalkozásunknak pontosan milyen számlára lenne szüksége. Ehhez érdemes több szempontot is figyelembe venni: * '''Mikor alapítottad a céget?''' Fontos szempont lehet, hogy milyen életszakaszban van vállalkozásunk, ugyanis ennek függvényében bankolási szokásaink is eltérőek lehetnek. A kezdő vállalkozások még kevesebbet utalnak, ezért a költségek elsősorban a számlavezetési díjból erednek, míg egy már bejáratott, nagyobb cég esetében inkább a tranzakciók díjából. * '''Mekkora a forgalmad?''' Az sem mellékes, hogy mekkora vállalkozást vezetsz. Az eltérő méretű cégek eltérő ajánlatokat kaphatnak a bankoktól. *'''Rendelkezel valamilyen speciális tevékenységgel?''' Bizonyos szakmák képviselőinek (pl. könyvelők, gyógyszerészek, jogászok) a bankok speciális számlacsomagot alakítottak ki. *'''Van devizaforgalmad?''' Ha exportálsz, vagy éppen külföldről szerzel be alapanyagot, vagy egyszerűen bevételeid egy része valamilyen devizában keletkezik, hasznos lehet devizaszámlát nyitni, így nem kell folyton az átváltással bajlódni, ráadásul az ezzel járó költségek is megtakaríthatók.