Üzleti tervet készíteni

Hogyan kell üzleti tervet készíteni?

Amikor egy vállalkozás ötlete megszületik a fejünkben, fontos már az elején egy üzleti tervet készíteni, ami számunkra egy brainstormingként (ötletroham, szabad ötletfeltárás, ötletfelvetés) szolgálhat a cégünk beindulása során. Az üzleti terv megírása egyben a vállalkozás alapjait, körvonalát, célját, és megvalósítási pontjait is tartalmazza - így a terveinket, egyben rögzíteni is tudjuk, s ezáltal az alapítás és a működés menetét megtudjuk határozni. Tehát az üzleti tervünk pontokba szedi a vállalkozásunk rövid (operatív), közép, valamint hosszú távú (stratégiai) céljainak megvalósítását és annak eléréséhez ad támpontokat. Számos célja lehet egy üzleti terv megalkotásának: a vállalkozás alapjainak írásban lefektetése, beruházók vagy hitelezők elérése, egy új projekt megtervezése, a vezetőség tájékoztatása és meggyőzése, üzleti stratégia tervezése. Ehhez összesen 7 lépést kell végig venned, hogy egy maximálisan precíz munkát adj ki a kezedből. A következő lépések segítséget adnak, valamint végig vezetik részletesen, hogy milyen feltételeknek, részeknek kell szerepelnie egy jól megírt üzleti tervben.

Lépések

1. Az üzleti terv alaptételei

• Egy jól elkészített tervvel fontos beruházókat, projekteket és pénzeket nyerhetünk meg, ezért lényeges, hogy perecízen, alaposan és rendezetten állítsuk össze. Az alábbi feltételeknek kell, hogy megfeleljen az üzleti tervünk:
• Mindenképpen alapos és körüljárt legyél a témában, legyen előzetes tudásanyagod, információgyűjtésed, s a hiányosságokat pótold. Bármit adsz ki a kezedből az legyen formailag, nyelvezetileg, esztétikailag és stilisztikailag a helyén. Hibás információkat semmiképen ne tartalmazzon, mindenről győződj meg.
• A következő tulajdonságoknak feleljen meg az üzleti terv: igényes, reális, dinamikus, átlátható, precíz, szakszerű, lényegre törő, célorientált, előrelátó/tervező, mindenre felkészült, megalapozott.
• Fontos piackutatást és statisztikát készíteni a terv megírása előtt, és ezekkel bővíteni azt.

1. Formai követelmények

• Figyeljünk oda, hogy a betűk mérete (12 vagy 14) és típusa (lehetőleg Times New Roman vagy Arial) egységes legyen, a sorokat azonosan formázzuk (sorkizárt), a margók/behúzások használatára (a fűzés miatt), a felsorolásokra, a kiemelésekre, a lábjegyzetekre és magyarázatokra, az ábrákra, a grafikonokra és a jegyzékekre, az adatok hitelességére (ha tudjuk szakemberrel igazoljuk), a dátumra és a tartalomjegyzékre.

1. Az üzleti terv szerkezete és tartalma

1. • Ha már a meglévő vállalkozásunkhoz csinálunk üzleti tervet, akkor az első pontban határozzuk meg a vállalkozásunk alapadatait: bejegyzés időpontja, cégjegyzékszám, működési forma, a vállalkozás neve, címe, székhelye, telephelye(i), a tulajdonosok és képviselők felsorolása és az elérhetőségük, a törvényes képviselő neve, címe és elérhetősége, a kiemelt tanácsadók, személyek neve, s az elérhetőségeik.

• Minden tartalom legyen szakszerű és közérthető nyelvezetű.

1. • Amennyiben még nincs meglévő cégünk, vagy egy új projekt alapot készítünk elő, akkor a következő lényeges részegységeknek kell szerepelni a tervben:

• mi a célja a vállalkozásnak vagy a projektnek
• mi a motivációnk, mi a tervünk
• a vállalat filozófiája és kultúrája
• a jövőbeli tervek és azok megvalósításának a pontokba szedet és részletezett leírása
• a célpiac meghatározása
• a célpiac igényeinek felmérése

1. A stratégiai elemek meghatározása

• a beszállítók és az üzleti partnerek meghatározása, azok elérhetősége, és egy teljes tervezet arról, hogy miként képzeljük el az együttműködést, milyen tevékenységben melyik partnerre számítunk.
• a partnerekkel való üzleti kapcsolatok, szerepkörök meghatározása.

1. A vezetői összefoglaló megírása

• Egyik kulcsfontosságú szakasza az üzleti tervnek, a vezetői kultúra meghatározása és összefoglalása. Vagyis kik a vezetőség tagjai, személy szerint rövid bemutatás, mi a cég filozófiájuk, és miért hozzák(ták) létre a társaságot (Kft., Bt., stb.).
• A vezetői összefoglaló és a vállalkozás általános bemutatásának tartalmi tulajdonságai: tömör, lényegre törő, esztétikus, precíz, céltudatos, figyelemfelkeltő, vázolja a vállalkozás piaci helyzetét, megjelenését, innovációját (fejlesztés) és a törekvését, bemutatja a a piaci és a társadalmi szerepvállalását, megszabja a marketingstratégiát és a célpiacot, meghatározza a profitszerzési lehetőségeket és formákat, bemutatja a jelentősebb partnereket, valamint információt ad a gazdasági társaság felépítéséről, s a struktúrájáról.

1. Megvalósítási és végrehajtási tervezés

• Ahhoz, hogy sikeresen tudjon működni bármilyen ötletünk vagy projektünk, szükségünk lesz egy tanulmány megírására, amely szerepe: információkkal szolgáljon a vezetőség és a menedzsment számára, hogy mérlegelni tudjanak az elfogadásán, valamint nagy vonalakban és tervekben lássák a projekt megvalósulását. Kiinduló pontja lehet a finanszírozási terv kivitelezésének. A tanulmányi dokumentum elkészítésekor határozzunk meg több alternatívát, vész megoldásokat, válságmenedzsmentet, az erőforrások költséghatékony használatát, valamint készítsünk kockázatelemzést.
• Meghatározó szempont tehát, hogy információkat gyűjtsünk és azokat elemezzük, illetve azokat értékeljük is ki, hogy a későbbiekben tudjuk használni az adatokat.
• A tanulmány elkészítése során szükség van: a projektfelelős bemutatására (természetes vagy jogi személy, aki a projekt sikeréért felel), a projektfelelős korábbi innovációinak ismertetésére, a projektfelelős szakértelmének az igazolására, alátámasztására, továbbá a projektmenedzsmentben résztvevő szervezeti személyek bemutatása, és a projektfelelős pénzügyi stabilitását bizonyító tényekre.

1. Marketing stratégia meghatározása
   • A piaci szegmens vizsgálata

• Mielőtt egy vállalkozásba vagy projektbe kezdünk, érdemes a versenytársak, az aktuális piac és gazdasági helyzetet, valamint a társadalmi, a demográfiai és a gazdasági változásokat kiértékelni és folyamatosan figyelemmel követni.
• Mindenképp rukkoljunk elő innovációkkal, technológia fejlesztésekkel, kövessük a piaci trendeket és az igényeket.
• Legyünk tisztában a jogi szabályokkal és a politikai keretekkel.

1. A termékek és a szolgáltatások marketing terve

• Tartalmaznia kell az üzleti tervünknek a szolgáltatásunkkal kapcsolatos marketing tervezetet. Ennek a célja, hogy bemutassa a termékek, avagy a szolgáltatások jellemzőit, tulajdonságait, pozitívumait és innovációit, valamint szemléltesse azok részletes értékesítési stratégiájának a folyamatát, eszközeit és a csatornáit, illetve meghatározza a célpiacot és annak az igényeit.

1. A piaci szegmentáció meghatározásának fázisai

• E témánál két fontos tényezőre kell kitérnünk: a célcsoport demográfia és a pszichológiai jellemzőire.
• A célközönség demográfiai tulajdonságainak meghatározásánál a következőek kell szempontként figyelembe vennünk: életkor, jövedelem/átlagkereset, nem, családi állapot, foglalkozás, lakóhely, átlag vásárlási összeg, vásárlások gyakorisága.
• A célközönség pszichológia jellemvonásainak meghatározásánál a következőek kell szempontként figyelembe vennünk: a célközönség életmódja és szokásai, valamint az igények, amiket a termékeinkkel, szolgáltatásainkkal akarunk kielégíteni, továbbá milyen tényezők szerint vásárol a célközönség, a célpiacon milyen pénzügyi és vásárlási tulajdonságok tapasztalhatóak általánosságban (csökkenő, stagnáló vagy növekvő), mekkora a célpiac mérete, képes-e másodlagos célpiacot is kielégíteni a vállalkozásunk, s milyen tendenciában képes növekedni.

1. A versenytársak elemzése

• Ahhoz, hogy tudjuk milyen mértékű a célpiac lefedettsége a konkurenciák által, ahhoz feltétlen fontos a konkurens cégeket alaposan vizsgálnunk.
• Az alábbi szempontok szerint érdemes vizsgálni, elemezni a versenytársakat: milyenek a versenytársak termékei és szolgáltatásai, a célközönségük jellemzői, vásárlási szokásai, milyen árpolitikát és marketinget használnak, a versenytársak gyengeségei és erősségei, a vásárlóikat milyen eszközökkel lehet megszerezni, milyen referenciákkal és múlttal rendelkeznek, kik a partnereik és beszállítóik, valamint milyen kereskedelmi csatornákat használnak a vásárlóközönség eléréséhez.

1. A marketing mix részelemei

• A marketingstratégiánk szerves részének kell lennie a marketing mixnek, mely segítségével számos csatornán keresztül, széles reklámozási eszközökkel tudjuk szerteágazóan elérni a vásárlóközönségünket.
• A promóció lebonyolításához az alábbi tevékenységeket tudjuk az üzleti tervünkbe betűzni:

1. • BTL marketing eszközök használata (nem hagyományos reklámeszközök), vagyis szponzoráció, rendezvény, PR, telemarketing, eladóhelyi reklámok (POS,POP), értékesítési promóciók, merchandising, valamint az online marketing eszközök használata (hirdetések, bannerek, vírusvideók, DM levél, stb.).
   • ATL marketing eszközök felhasználása (hagyományos reklámeszközök), avagy a TV reklámok, rádiós reklámspotok, újsághirdetések, és a köztéri reklámfelületek.

• Amennyiben tervezünk disztribúciót, azzal kapcsolatosan kidolgozott alapelvek és stratégia meghatározása.
• Az árak pontosan kidolgozott tervezete, az előzőekben felmért információkkal egybevetve, amely egyaránt igazodik a versenytársakhoz, illetve a vásárlóközönséghez, valamint az akciók megtervezése.
• A termékpalettánkat és a szolgáltatásainkat a következő perspektívák szerint állítsuk össze: a típus meghatározása, melyik szakaszban szándékozunk bevezetni, elindítani (kezdeti, bevezető, növekvő, hiánypótlás, haladó), a termékinnovációk kifejlesztése és ütemezése, különböző igények szerinti termékek/szolgáltatások, vagyis széles termékpaletta, illetve a hiánypiac kiaknázása, változatosság és sokféleség, valamint a termékek/szolgáltatások előnyeinek és erősségeinek kihangsúlyozása, mivel különb és jobb, mint a versenytársaké.

1. Az üzemeltetés koncepciója

• Ezen résznél két fontos dologra kell figyelnünk és azokat részleteznünk: az innovációk tanulmányozása és az előállítás ütemtervezése.
• Az innovációk tanulmányozása: fontos meghatározni saját magunk számára, hogy a jövőben milyen ütemben, milyen számottevő innovációkat, fejlesztéseket kívánunk véghez vinni. Érdemes megállapítani folyamatosan, hogy az adott termék/szolgáltatás milyen fázisban tart, így pontosabb tervezést és választ tudunk a vezetés számára, hogy mikorra várható a fejlesztés befejezése. Tervezni tudunk valamint még az elkövetkező nehézségekkel, amellett folyamatosan reflektálni (vissza reagálni) a piac változásaira, ráadásul felhívja a figyelmünket a hibákra, hiányosságokra is. Figyeljünk oda, hogy ha valami új terméket, szolgáltatást hozunk létre, szabadalmaztassuk, jegyeztessük be, avagy védessük le.
• Az előállítás ütemtervezése: határozzuk meg, hogy kik a legmegfelelőbb partnerek, beszállítók a számunkra (árak, megbízhatóság, pontosság, szállítási rugalmasság), milyen gyártási szempontok fontosak számunkra (energiatakarékos, zöld technológia, költségtakarékos, stb.), ezenkívül mutassuk be a gyártás tervezésének folyamatait, fázisait, költségeit, eszközigényt, hely, valamint a határozzuk meg a szervizhálózatot és próbáljunk pályázni terméktámogatásra.

1. A szervezeti hierarchia és felépítés

• Szintén két lényeges összetevőből állítsuk össze a szervezeti hierarchiát: a vezetőség és tisztségviselők, valamint a szervezeti kultúra és struktúra.
• Első lépés a vezetőség (igazgatóság és menedzsment) és tisztségviselők meghatározásánál, hogy tisztázzuk kik a vállalkozás vezetői, s ki milyen pozícióban és hol helyezkedik majd el a cégben. Ezen kívül ki milyen szegmensért, feladatért, projektért, területért lesz felelős a vállalkozáson belül. Érdemes megjelölni a kulcsfontosságú tanácsadók, partnerek és külsős személyeket is (jogász, könyvelő, pénzügyi tanácsadó, szaktanácsadó)
• Második lépés, hogy kialakítsuk a szervezeti kultúrát, ami magában foglalja a cégen belüli etikai normákat, a cég filozófiáját és szabályait, ami minden dolgozóra vonatkozik, ezen kívül a munkaerő kiválasztásának elveit és a felvétellel kapcsolatos szabályokat, a jutalékok kialakítását, illetve az esetleges továbbképzési rendszert.

1. A pénzügyi terv kialakítása

• A legutolsó lépés a cég számára egyik legfontosabb részegysége: a pénzügyi terv. Ennek a segítségével kimutatásokat tudsz készíteni, és a jövőben keletkező, előre számítható költségekre tudsz felkészülni.
• Szükség lehet egy költségvetési terve, ami az előző évek pénzügyi terveit és azok összehasonlítását tartalmazza.
• Elengedhetetlen még, hogy tartalmazzon cash-flow kimutatást (készpénzáramlás), eredménykimutatást, pénzügyi mérleget, az induló és a működési költségek jegyzékét, grafikonokat a fedezeti és megtérülési pontokat, és a pénzügyi mutatókat.

1. A legutolsó pontba fűzzük be a mellékleteket, ahol csatoljuk a grafikonokat, táblázatokat, fotókat és grafikákat, specifikációkat, extra információkat, vezetői szakmai életrajzokat, vagyis az összes olyan illusztrációt, ami színesíti és többé, látványosabbá teszi az üzleti tervezetet.

Tippek

• Csak olyan témákról írj, amihez valóban értesz és biztos, hiteles szakmai tudásod van róla - ha valami hiányos, kérj szakembertől segítséget.
• Érdemes egy brainstormig teamet (ötletelgető csapat) összeállítani, ahol többen, az adott szakterületeiteknek megfelelően, közösen kiegészítitek egymást és hatékony, eredményes munkát tudtok kivitelezni.
• Alaposan nézzétek, olvassátok át többen is a kész tervezetet, hogy nincs-e benne hiba, elírás.
• Sose csapd össze az olyan egységeket, amik nem annyira érdekelnek, vagy nem értesz hozzájuk - ilyenkor kérj mástól segítséget.
• Mindenről írj részletesen, alaposan és kellő informáltsággal.
• Bármi ötleted van, ne tartsd vissza, lehet abból lesz az év legjobb innovációja.

Amire szükséged lehet

• Szakértő csapat.
• Ötletek és informáltság.
• Jogi, pénzügyi és gazdasági szakértők.
• Egy jó prezentáció.

Figyelmeztetések

• Sose vágj bele olyan témába, amiben nem érzed magad biztosnak, felkészültnek.

Kapcsolódó videók

Kapcsolódó források, hivatkozások

• /Az üzleti terv felépítése
• / Üzleti terv mikrovállalkozásoknak: mit, hogyan, miért?
• / Üzleti terv
• / Mi a BTL
• / Mi az ATL
• / A marketing terv

Az oldal szerzői

Hogyankell, Mező, Rome